5 банков, где можно получить кредит в коронавирус + программы рефинансирования

Кредит в короновирус

Пандемия коронавируса оказала серьезное влияние на экономическую ситуацию в России. Несмотря на меры поддержки бизнеса и населения со стороны государства финансовое положение миллионов граждан страны продолжает ухудшаться по причине потери рабочих мест или инфицирования вирусом. В такой ситуации все большую актуальность приобретает вопрос как получить кредит в коронавирус и не появятся ли сплошные отказы банков на заявки клиентов.

Рынок потребительского кредитования во время пандемии коронавируса

После начала пандемии финансовая ситуация ухудшилась во многих странах, не стала исключением и Россия. Банки менее охотно стали кредитовать население и ужесточили требования к заемщикам. Действующим клиентам сложнее выполнять обязательства по причине сокращения дохода, потери работы, утраты здоровья или кормильца из-за болезни.

Кризис серьезно ударил по предпринимателям. Многие ИП и малые предприятия прекратили работу в связи с карантинными мероприятиями. Продолжившие работу предприятия столкнулись с другой трудностью — снижением покупательной способности граждан, что привело к падению прибыли. В такой ситуации ряд банков существенно сократили кредитные программы или совсем отказались от них.

Чтобы поддержать заемщиков, которые не в состоянии в силу объективных причин выполнять взятые обязательства 3 апреля 2020 года был принят №106-ФЗ, позволяющий гражданам, а также компаниям сегмента МСП получить отсрочку по займам на срок до 6 месяцев. Для этого нужно предоставить справку 2-НДФЛ, выписку со счета ПФР. Их можно заказать самостоятельно либо получить через портал госуслуг.

Еще один вариант снижения долговой нагрузки, который предлагает банковская сфера в период коронавируса—участие в программе рефинансирования. Она позволяет получить новую ссуду на более выгодных условиях вместо прежних или объединить несколько кредитов в один. Отдельные финансовые организации предлагают реструктурировать действующие займы, уменьшив размер ежемесячного платежа. До 30 сентября запрещено принудительно выселять из жилплощади ипотечных должников. Некоторые банки продолжают кредитовать население в период пандемии по льготным ставкам. Их не так много, но они есть и количество отказов у них довольно небольшое.

Как получить кредит для поддержки бизнеса

Пандемия нанесла удар не только по финансам граждан, но и по субъектам малого и среднего предпринимательства. Чтобы не допустить массовой несостоятельности таких предприятий государство реализует меры поддержки:

  1. Займы для малого бизнеса под 8,5% годовых на период до трех лет. Ряд банков предлагают реструктуризацию действующих кредитов и лизинговых платежей.
  2. Программа поддержки занятости. Позволяет кредитоваться для выплаты зарплаты сотрудникам, чтобы избежать их увольнения. Деньги можно направить только на эти цели. Условия максимально привлекательные—ставка 0%, срок возврата 6 месяцев.

5 банков, предоставляющих потребительские кредиты во время пандемии

Стать обладателем заемных средств в период карантина непросто. Около трети заявок отклоняются сразу, ряд финансовых организаций временно прекратил предоставление кредитов. Однако на рынке остались банки, которые не только продолжают выдавать займы, но и готовы помочь людям пережить финансовые трудности. В числе их предложений —налоговые каникулы, рефинансирование и реструктуризация.

Хоум Кредит Банк

Банк предлагает взять кредит в коронавирус на любые цели на сумму от 10 тысяч до 1 млн рублей. Ставка по займу составляет от 7,9% до 24,3%, минимальный размер предлагается для действующих клиентов финансовой организации, получивших предодобренное предложение и имеющих положительную кредитную историю. Срок кредитования от 1 до 84 месяцев.

Для получения средств необходимо подать онлайн-заявку на сайте банка или через мобильное приложение. Ответ предоставляется в период от 1 минуты до 1 дня. Деньги выдаются наличными либо перечисляются на картсчет. Заемщики вправе выбрать удобную дату внесения платежа.

Клиентам, попавшим в трудную ситуацию, предлагается программа кредитных каникул. Ее участниками могут сталь лица, чьи доходы сократились более чем на 30% по сравнению с 2019 годом, а договор потребкредитования заключен не позднее 3 апреля 2020 года на сумму до 250 тысяч рублей. 

Читать подробнее

ОТП Банк

В соответствии с ФЗ «О потребительском кредите (займе)» финансовая организация предлагает кредитные каникулы для заемщиков, испытывающих материальные трудности из-за пандемии. Подать заявку на участие могут лица:

  • заболевшие COVID-19 и утратившие работоспособность, которые способны подтвердить этот факт справкой;
  • заемщики, чей доход упал более чем на 30% относительно средней величины заработка 2019 года;
  • лица, лишившиеся работы по причине временной остановки работы предприятия во время карантина.

Каникулы позволяют отсрочить платеж по займу на период до 6 месяцев. Чтобы получить преференцию нужно подать заявку на сайте, сопроводив ее необходимыми документами.

Согласно условиям программы сумма предоставленной ссуды не может превышать (в рублях):

  • кредитные карты —100 000;
  • потребкредиты —250 000;
  • автокредиты —600 000;
  • ипотечные займы —4,5 млн для Москвы; 3 млн для Санкт-Петербурга, Подмосковья, Ленобласти и субъектов ДФО; 2 млн для других регионов РФ.

По условиям программы заявку нужно подать не позднее 30 сентября, при этом ранее клиент не должен был пользоваться кредитными каникулами. Дата договора не позднее 3 апреля 2020 года.

Предоставление отсрочки не отменяет платежи, а позволяет перенести их на более поздний срок. В течение этого времени начисляется 2/3 среднерыночной ставки. Перед принятием решения проводится тщательный анализ документов и при несоответствии требованиям хотя бы одного из них последует отказ. В период каникул ОТП Банк вправе ограничить пользование кредитной картой, включая платежные операции и грейс-период.

Также действует рефинансирование потребительского кредита для пострадавших от коронавирусной инфекции. Новый заем с меньшими по размеру ежемесячными платежами предоставляется на срок до 60 месяцев.

Читать подробнее

Совкомбанк

Банк предлагает оформить кредит для поддержки малого бизнеса на сумму до 30 млн рублей. Чтобы получить средства необходимо 2 часа свободного времени без посещения розничного отделения. В первую очередь нужно подать онлайн-заявку, указав контактный номер и инициалы. Остальные условия отдельно согласуются с сотрудниками Совкомбанка.

Для физлиц существует свое интересное предложение в связи с распространением COVID-19 —ссуда без выплаты процентов. Условия следующие:

  • кредитный лимит —до 1 млн рублей;
  • период возврата —до пяти лет;
  • ставка 0% (по картам «Халва» и обычным продуктам);
  • средства переводятся на банковскую кату с доставкой.

Читать подробнее

Ренессанс Кредит Банк

В апреле 2020 года банк запустил программу кредитных каникул с целью сокращения долговой нагрузки на кредитозаемщиков во время действия карантинных мероприятий. Заявиться на участие в ней могут держатели кредиток с лимитом менее 100 тысяч и лица, оформившие потребкредит до 3 апреля на сумму до 250 тысяч рублей.

Чтобы оформить участие в программе следует подать заявку на сайте и документально подтвердить факт сокращения дохода на 30% и более относительно минувшего года. Ответ предоставляется в течение пяти рабочих дней.

При этом в банке подчеркивают, что во время кредитной отсрочки проценты на основной долг продолжают начисляться. Это означает, что при переносе графика платежей суммы процентов увеличивается.

Также КБ «Ренессанс Кредит» предлагает клиентам в возрасте 24-57 лет рефинансирование займов на сумму до 150 тысяч на срок до двух лет.

Читать подробнее

Восточный Экспресс Банк

Клиенты банка могут оформить рефинансирование займа в стороннем банке по ставке от 9% в год на сумму до 3 млн рублей. Для этого необходимо оставить онлайн-заявку, ответ предоставляется в течение одного дня. Всем клиентам открывается бесплатный доступ к интернет-банку.

Финансовая организация адресует заемщикам, попавшим в трудную ситуацию, программу «Кредитные каникулы». Она позволяет платить только проценты по ссуде в течение трех месяцев. При этом срок действия соглашения продляется на время льготного периода, процентная ставка остается неизменной. Для подключения к услуге понадобится паспорт и договор кредитования. Воспользоваться предложением можно не ранее чем через 3 месяца после заключения договора при условии отсутствия просрочек.

Читать подробнее

 

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: